保険金受取人を変更する遺言文例


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埼玉県行政書士会所属

行政書士渡辺事務所

行政書士・渡邉文雄

 

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遺 言 書

 

第1条 遺言者は、遺言者を保険契約者及び被保険者として、平成〇〇年〇〇月〇〇日に締結した〇〇生命保険株式会社との間の生命保険契約(保険証券番号 〇〇〇〇〇〇〇)について、その保険金受取人が 妻〇〇〇〇(昭和〇〇年〇〇月〇〇日生)となっているので、それを全て、長男〇〇〇〇(昭和〇〇年〇〇月〇〇日生)を受取人に変更する。

   

第2条 万一、長男〇〇〇〇が遺言者より前に又は遺言者と同時に死亡したときは、前条により同人に変更する予定であった死亡保険金受取人を、その子〇〇〇〇(〇〇市〇〇区〇丁目〇〇番〇〇号居住、平成〇〇年〇〇月〇〇日生)及び遺言者死亡時に出生している長男〇〇〇〇のその他の実子(胎児を含む)に変更する。

 

第3条 第2条により取得させる死亡保険金給付請求権の割合を、対象者それぞれに均等と定める。

 

第4条 遺言者は、本遺言の遺言執行者として次の者を指定する。

 

(遺言執行者名)

(生年月日)

(住所・職業)

 

第5条 遺言執行者は、遺言者の死亡後、〇〇生命保険株式会社に対し、速やかに保険金受取人変更の通知をすること。 

 

 令和〇〇年〇〇月〇〇日生

 

                   (遺言者住所) 

  遺言者   〇〇〇〇  印


遺 言 書

   

 遺言者〇〇〇〇は、以下のとおり遺言する。

 

第1条 私は、下記の生命保険契約に基づく死亡保険金の受取人を、長男〇〇〇〇(昭和〇〇年〇〇月〇〇日生)に変更する。

 

                記

 

①   保険証券番号          〇〇〇〇〇〇〇

②   契約日              〇〇年〇〇月〇〇日

③  保険者                〇〇生命保険株式会社

④  契約者           遺言者 

⑤  被保険者       遺言者

   

第2条 万一、長男〇〇〇〇が遺言者より前に又は遺言者と同時に死亡したときは、前条により同人に変更する予定であった死亡保険金受取人を、その子〇〇〇〇(〇〇市〇〇区〇丁目〇〇番〇〇号居住、平成〇〇年〇〇月〇〇日生)及び遺言者死亡時に出生している長男〇〇〇〇のその他の実子(胎児を含む)に変更する。

 

第3条 第2条により取得させる死亡保険金給付請求権の割合を、対象者それぞれに均等と定める。

 

第4条 私は、本遺言の遺言執行者として次の者を指定する。

 

(遺言執行者名)

(生年月日)

(住所・職業)

 

第5条 遺言執行者は、私の死亡後、〇〇生命保険株式会社に対し、速やかに保険金受取人変更の通知をすること。 

 

 令和〇〇年〇〇月〇〇日

 

                   (遺言者住所) 

  遺言者   〇〇〇〇  印


ポイン ト ここが遺言(相続)のポイント

□ 遺言による保険金受取人の変更が無条件でできるのは、平成22年4月1日以後に締結された生命保険契約です。

 平成22年4月1日より前に締結された生命保険契約については、保険契約約款等で禁止されている場合はできません。

 

□ 生命保険契約で保険金受取人を妻〇〇と指定し、その後離婚しても、保険金受取人の変更をしなければ保険金受取人は変わりません。

 

□ 第2条及び第3条は生命保険受取人の予備的変更の規定です。

 生命保険受取人が遺言者より前に亡くなった場合は、通常その時点で受取人変更手続きが行われますが、その時点で遺言者が認知症等で行為能力を失った場合に備え、生命保険受取人の予備的変更条項を設けることができます。

 生命保険受取人の予備的変更条項は、生命保険受取人が遺言者と同時に亡くなった場合に備える意味あいもあります。 

 

□ 遺言で保険金受取人を変更しても、死後、保険会社に保険金受取人変更の通知をしなければ、受取人変更を保険会社に対抗できません。

 遺言に、死後、保険会社に連絡するよう記載することをおすすめします。  

 

□ 保険金受取人変更の通知が確実に行われるために、遺言執行者を指定しておくことをおすすめします。 

 

□ 遺言者(保険契約者)と被保険者が異なる場合は、遺言による保険金受取人の変更は、被保険者の同意がなければ、その効力を生じません

 

□ 遺言による生命保険受取人の指定の可否は、その生命保険契約の定めにより異なります。

注意事 項  本文例はあくまでも一例です。遺言者のご希望はもとより、推定相続人や遺贈したい人の状況、相続財産の状況などによって遺言文は違ってきます。

 あなたのご遺族のあいだに相続争いが起きにくい遺言書、ご遺族が相続手続きをしやすい遺言書、あなたの思いを実現する最適な遺言書の作成を当事務所がお手伝いいたします。


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